Gouvernance des institutions financières et risques organisationnels
Les institutions financières, qu’elles opèrent de manière autonome ou sous forme de groupes financiers intégrés (conglomérats ou groupes financiers), occupent une place centrale dans l’économie mondiale. Cependant, leur complexité organisationnelle et leur interconnexion amplifient les défis en matière de gouvernance et de régulation. Les crises financières passées ont mis en lumière des lacunes dans les mécanismes de gouvernance, soulignant la nécessité d’une régulation adaptée aux spécificités des groupes financiers pour protéger les épargnants, maintenir la confiance du public et assurer la stabilité financière.
Dans ce contexte, le LABFI a initié le projet de recherche "Gouvernance des groupes financiers", qui explore les pratiques de gouvernance au sein de ces structures complexes et propose des solutions pour renforcer leur robustesse et leur résilience.
Objectifs du projet
- Analyser les pratiques actuelles de gouvernance au sein des groupes financiers, en identifiant les forces et les faiblesses spécifiques à leur structure intégrée.
- Évaluer les risques organisationnels et systémiques, en s’appuyant sur des cadres théoriques tels que le Swiss Cheese Model pour mieux comprendre les vulnérabilités propres aux conglomérats financiers.
- Proposer des solutions adaptées pour améliorer la gouvernance des groupes financiers, prévenir les crises futures et assurer une meilleure protection des épargnants.
Résultats attendus
Ce projet vise à fournir des perspectives novatrices sur les meilleures pratiques de gouvernance dans le contexte des groupes financiers. Il ambitionne également à guider les politiques de régulation afin de garantir une exploitation responsable de ces structures, contribuant ainsi à une stabilité accrue du système financier et à une meilleure protection des épargnants.
Le projet s’appuie sur des travaux de recherche clés.
La thèse de Cinthia Duclos, intitulée «La protection des épargnants dans l’industrie des services d’investissement : une analyse de l’influence des défaillances organisationnelles sous l’angle du Swiss Cheese Model» met en évidence comment les failles de gouvernance au sein des institutions financières peuvent exposer les épargnants à des risques accrus, soulignant l’importance d’une gouvernance efficace pour la protection des investisseurs.
La thèse de Martin Côté, «La régulation des groupes financiers d’assurance : Analyse critique de l’encadrement juridique canadien» examine les défis spécifiques à la régulation des groupes financiers d’assurance au Canada, offrant une perspective critique sur les cadres juridiques en place et leurs impacts sur la gouvernance et la stabilité du secteur.
Conférence "Le Swiss Cheese Model comme outil d’analyse du droit: l’exemple des services financiers"
Midi-causerie «Sur la trace de la conformité dans les institutions financières»